Работа с онлайн-кассой в 2020-2021 годах
Разбираемся в работе с онлайн кассой. Выбираем кассу для работы с маркировкой.
Что такое онлайн-касса и кому она нужна в 2020-2021 году.
Вернемся к истории и посмотрим с чего все начиналось.
В контрольно-кассовую технику устанавливалась ЭКЛЗ, которая хранит все чеки в себе. Чтобы зарегистрировать кассовый аппарат, нужно было идти с сотрудником центра технического обслуживания в ФНС и отдавать эту кассу на регистрацию.
Затем следовало повторить процесс, вытащить ЭКЛЗ, сдать кассу в налоговую, вести кассовую книгу, записывать отчеты о закрытии и открытии смены и так далее.
Такие процедуры совершались до 2017 года.
Как сейчас работает онлайн-касса
Принцип ее действия следующий – кассовый аппарат также фиксирует всю информацию и записывает ее на физический носитель, в данном случае это ФН (фискальный накопитель).
Контрольно-кассовая техника сохраняет каждый пробитый чек в фискальном накопителе в виде фискальных данных и эти данные (любой документ: чек, открытие/закрытие смены, продажи, возврат) шифрует и передает через интернет соединение оператору фискальных данных.
ОФД сохраняет всю полученную информацию у себя на серверах и сразу же передает ее в федеральную налоговую службу, в том же зашифрованном виде. Далее оператор фискальных данных также предоставляет возможность вам, как владельцу контрольно-кассовой техники, возможность собрать информацию и проанализировать, т.е. предоставляет доступ к аналитике и к отчетности, к проверке (все ли данные с кассы дошли).
ОФД также предоставляет покупателям возможность просканировать QR-код (он обязательно должен быть на каждом чеке) специальным приложением «Проверка чека от ФНС», которое можно скачать в google play или appstore и проверить полученный чек.
Если при проверке QR-код не сканируется или от ОФД придёт ответ о том, что он не действителен, то для налоговой это будет поводом провести проверку, т.к. эта организация выдает некорректные чеки (неправильные, фальшивые).
Кто должен применять ККТ
В данном случае будет правильным ответить так - должны применять все, но есть исключения.
Применять онлайн-кассу обязаны все юридические лица и ИП, которые за продажу товаров, выполненные работы или оказанные услуги получают наличные денежные средства в кассу, либо денежные средства безналичные - полученные электронными средствами платежа (оплата банковской картой).
Стоит разделять, если это платежка, сформированная в банке от юрлица к юрлицу, то кассовый чек пробивать не нужно, а если это платежка, сформированная физлицом (например через сбербанк-онлайн) и направленная вам, то на такой платежный документ формировать чек нужно.
Кто освобожден от применения контрольно-кассовой
Какие есть исключения?
Освобождены от применения онлайн-касс ИП, которые есть в определенном списке видов деятельности и которые находятся сейчас на патенте. Им можно не применять онлайн-кассу по текущему законодательству. То есть при текущей их предпринимательской деятельности им ККТ совсем не нужна.
Освобождены в данном случае ИП, которые продают:
- газеты и журналы;
- квас в розлив, воды, лимонады, молоко в розлив (Маркировка молока будет запущена в ближайшее время);
- сезонная торговля вразвал овощами, картофелем, фруктами;
- розничная продажа бахил, в том числе через автоматы;
- торговля с помощью торговых автоматов (вендинговых автоматов без подключения к электрической сети).
Есть вторая категория ИП, которые могут не использовать в данный момент онлайн-кассы - это ИП без наемного персонала, оказывающие услуги или реализующие продукцию собственного производства. Эта категория ИП может не пробивать чеки до 1 июля 2021 года.
Примеры:
- Швея шьет одежду и продает её - в этом случае осуществлять продажу можно без кассового аппарата до 1 июля 2021 года.
- Репетитор зарегистрировался как ИП и оказывает репетиторские услуги - ККТ не нужна.
Для тех, кто зарегистрирован как самозанятый, применение онлайн-кассы сейчас не является обязательным.
Исключением для применения онлайн-касс является следующий момент: Если ИП заключает трудовой договор, то есть берет сотрудника на работу официально , то он должен зарегистрировать кассу в течение 30 календарных дней с даты заключения такого договора.
Если у вас официально есть сотрудники, касса нужна в обязательном порядке!
Обратим внимание, что вендинговые автоматы не обязаны выдавать кассовые чеки, но формировать его внутри фискального накопителя обязаны (на одну онлайн-кассу как для интернет-магазина может быть подвязано до 40-50 вендинговых автоматов).
*Ответ на вопрос зрителя*
Екатерина пишет: Если ИП на патенте (СНО ПСН), он освобождён от выдачи чека при условии выдачи документа с определенными данными. Чеки от агрегатора, вроде Яндекс.кассы, подходят под эти требования?
Евгений отвечает: Сразу уточним, что если ИП на патенте работает без сотрудников, при этом оказывает услуги или выполняет работы, либо продает товар собственного производства, то касса ему не нужна. Если он принимает оплату через платежных агрегаторов, в т.ч. Яндекс.касса, то чек выдает сам агрегатор. О платёжных агрегаторах подробнее ниже по тексту.
Какую кассу выбрать и на что обратить внимание
Разбираем данный момент на примере небольших торговых точек.
Давайте возьмем за пример парикмахерскую, потому что там присутствуют сотрудники и есть какой-то набор бизнес-процессов.
1) Задаем вопрос: Как будем принимать денежные средства?
Обычно отвечаем на этот вопрос, что точно принимаем наличные и возможен прием платежей через банковские карты.
Этот ответ подходит под наш пример парикмахерской.
2) Смотрим на проходимость нашей точки. Задаем вопрос: Какой тип торговой точки?
Этот вопрос позволяет понимать, что это за торговая точка. Сразу понимаем, сколько будет пробиваться чеков за один рабочий день. Для парикмахерской высокопроизводительное оборудование не нужно, так как чеков за час может быть пробито от 1 до 10.
Также, учитываем фактор часов пик. Например, если бы это был “магазин у дома”, то в нем будет обосновано взять высокопроизводительное кассовое оборудование, способное пробивать чеки с наибольшей скоростью. Это необходимо для того, чтобы не скапливалась очередь и покупатель получал чек на свою покупку очень быстро.
3) Далее нам нужно понимать количество номенклатуры и нужна ли интеграция с товароучетной системой.
Под номенклатурой понимаем товарные позиции. Для парикмахерской это может быть стрижка мужская, стрижка женская, мытье волос и прочее. Небольшое количество товаров, которые можно ввести в сам кассовый аппарат и продавать.
Если ваш список товаров постоянно дополняется или приходит альтернатива тому товару, что продавали ранее, то значительно проще вносить эту информацию в товароучетную систему или ПО, которое установлено в самом кассовом аппарате.
Данные ответы дают нам понимание какой кассовый аппарат нам нужен, каким способом можно в него вносить информацию, сенсорный смарт-терминал, фискальный регистратор с привязкой к компьютерному ПО или обычная кнопочная касса.
Возвращаясь к нашему примеру, для парикмахерской можно использовать самую простую кассу, даже кнопочную, внести нужные позиции товаров/услуг и работать.
Если же номенклатура большая, то переходим к следующему вопросу.
4) Нужна ли интеграция с товароучетной системой?
Наиболее популярное решение - это 1С. Бывают и подобные решения, такие как МойСклад, Сбис и т.п.
Когда Ваш бизнес связан с товаром, очень правильно и удобно вести учёт не в Excel или тетради, а в автоматизированной системе. Сразу можем понимать, какой товар нужно дозаказать и когда, вести аналитику.
5) Еще один важный вопрос – купить кассу на сезон или на долгий срок?
Под сезоном можно рассмотреть несколько вопросов:
- Уверены ли вы в своей бизнес-модели и что она точно на долгие годы?
- Вы хотите сейчас в качестве теста запуститься с минимальными вложениями в короткий срок и ККТ нужна просто для соответствия законодательству?
Как пример для второго вопроса, мы можем рассмотреть ярмарку. Продавец на одну-две недели, максимум на три недели приезжает для продажи своего товара и неизвестно, будет ли он через 3-4 месяца также принимать участие и продавать мед или какие-то иные товары.
В таких случаях кассовый аппарат предлагают многие компании взять в аренду, в частности наша компания. Это реально выгоднее, но только на протяжении 10-11 месяцев. Если срок использования больше, то покупка кассового аппарата будет более выгодной.
Подводя итоги по вопросу “какую кассу выбрать”, могут быть предложены следующие виды онлайн-касс:
Автономные онлайн-кассы
Плюсы автономных касс:
- Занимают мало места;
- Есть встроенный аккумулятор;
- Можно использовать в любом удобном для вас месте;
- Низкая цена.
Минусы автономных касс:
- Управление только кнопками;
- Сложно работать с большой базой товаров;
- Отсутствие или очень плохая аналитика продаж;
- Невысокая скорость печати;
- Работа с маркированным товаром затруднена.
Лучшим вариантом из автономных касс можно считать решение от компании Атол и его ККТ – Атол 91Ф. Как работать с маркированным товаром на данной кассе, можно ознакомиться в нашей статье.
Smart-терминалы
Плюсы Smart-терминалов:
- Много сервисов для бизнеса;
- Занимает мало места;
- Есть варианты с АКБ и без него;
- Можно управлять с планшета;
- Хорошая аналитика продаж;
- Удобная работа с базой товаров;
- Возможность работать комфортно с системой маркировки;
- Присутствуют модели со встроенным эквайрингом.
Минусы Smart-терминалов:
- Невысокая скорость печати чеков;
- Платное ПО по подписке.
Лидером в данном сегменте устройств является Smart-терминал компании Эвотор – Эвотор 5i. Данные аппараты рассчитаны под микро- и малый бизнес, где поток клиентов не очень высокий.
В данных ККТ можно формировать и программы лояльности, которые смогут рассказать вашим клиентам о проводимых у вас акциях.
Пара интересных фишек Smart-терминала Эвотор:
Эвотор 5i работает еще и как Wi-Fi радар.
К вам приходит посетитель, но не оставляет свой номер телефона (вы его почему-то не спросили об этом или у вас пока не настроена система). При включенном Wi-Fi в телефоне клиента, происходит обмен MAC-адресом. Далее происходит поиск клиента в интернете по определенным базам. Потом происходит сегментация на клиентов которые приходят к вам регулярно, кто проходит рядом, а кто заходил, но ничего не купил. Через сервис «Твой промоутер» можно набирать себе клиентов из тех, кто еще не был вашим клиентом, но находился рядом с вашей торговой точкой. Такая реклама стоит в разы дешевле чем просто реклама например в яндексе и в google.
Евгений: Поразительно, что эти устройства позволяют использовать такую рекламу. Ведь ее не так дорого запустить, как обычную рекламу в яндексе или google. Здесь вы не ищете своего клиента, не тестируете, а даете рекламу прямо по тем клиентам, кто уже реально к вам когда-то заходил или проходил рядом. Для меня такая штука была прямо открытие века. Когда в ней разобрался и запустил у клиента, то я прям супер рад был. Как раз на Барбершопе-то мы и запускали. Как только начали открываться после карантина, мы провели тестирование и результаты были очень крутые, есть в блоге это описание.
Вторая фишка - есть возможность сделать интернет-магазин
Есть возможность сделать интернет-магазин с помощью сервиса, который называется «В деле». Этот интернет-магазин может брать самостоятельно информацию о количестве товаров, который остался у вас прямо из кассы. Большим плюсом будет являться то, что за вас соберут полностью весь сайт бесплатно и дадут им пользоваться бесплатно. Если в течение недели вас все устраивает, то стоимость обслуживания составит всего от 1000 до 1500 рублей.
Фискальный регистратор
Плюсы Фискальных регистраторов
- Функционал определяется возможностями программного обеспечения;
- Может присутствовать функция автоотреза чека;
- Высокая скорость печати;
- Поддержка всех обновлений в 54-ФЗ.
Минусы Фискальных регистраторов
-
Сложная настройка, требующая привлечь специалиста;
Зачастую работает только через ПК (Требует много места).
Фискальный регистратор - это профессиональное устройство. Он может подключаться к планшету на windows, либо, значительно реже, к планшету на android или apple.
Самый распространенный вариант подключения данных устройств – это подключение к системе 1С.
Кассы для интернет-магазина, платежной системы, эквайринга. В чем разница?
Платежные агрегаторы
- Robokassa
- Яндекс.Касса
- CloudPayments
- PayPal
Кому подходит: интернет-магазин без пункта самовывоза.
Плюсом в данном случае будет являться то, что не нужно производить оплату и обслуживание онлайн-кассы не требуется, а также не бывает сбоев.
К минусам можно отнести то, что процент комиссии по сравнению с онлайн-кассой выше и составляет от 3,5% против 2%.
При использовании сервисов Robokassa и CloudPayments можно возвращать часть комиссии при использовании агентского договора.
Соответственно, заключаем договор и согласовываем процентную ставку (процентная ставка на сайте агрегатора редко публикуется). Согласование необходимо для того, чтобы понимать для себя, готовы вы принять условия платежного агрегатора или нет.
У Robokassa есть либо инструкции по настройке кнопок в админке сайта, либо информация в магазине приложений самого сайта. Например, для битрикса есть дополнительные приложения, которые можно установить и автоматизировать процесс настройки.
Обратим внимание, что курьеру не обязательно теперь пробивать кассовый чек при доставке, а достаточно лишь отправить кассовый чек в электронном виде на почту или по СМС своему клиенту.
Решения для кассовых аппаратов
- АТОЛ.Онлайн
- Бизнес.ру Онлайн чеки
Кому подходит: интернет-магазин + оффлайн точка
Плюсы:
- Процент по эквайрингу ниже, чем в платежных агрегаторах и составляет до 2%;
- Стоимость владения ниже при потоке оплат.
Минусы
- Нужна аренда или покупка и обслуживание онлайн-кассы;
- Возможны сбои в работе программного обеспечения.
Самым популярным решением здесь считается АТОЛ.Онлайн. Стоимость его составляет всего 2950 рублей в месяц. Данная сумма без всех скидок и спец. предложений.
Бизнес.ру Онлайн чеки – используется также, как и АТОЛ.Онлайн, но стоит дешевле и универсальнее. Здесь можно не платить 2950 рублей в месяц, а ежемесячно можно платить за приложение порядка 600 рублей. При этом ваш кассовый аппарат должен быть включен постоянно и его нельзя выключать, иначе не пройдут чеки с интернет-магазина.
При этом вся информация как с интернет-магазина, так и с офлайн продаж будет передаваться на одну кассу, которая будет отправлять все чеки пользователям.
Также у Бизнес.ру есть аналогичное предложение АТОЛ.Онлайн, но стоимость его составляет всего 1700 рублей в месяц.
Эквайринг
На эквайринге от компании Эвотор – «Эвотор PAY» мы можем зарабатывать денежные средства, как агенты или партнеры.
Самым главным моментом в выборе эквайринга является срок его подключения. «Эвотор PAY» позволяет нам подключить эквайринг всего за два рабочих дня! Вторым немаловажным фактором будет являться наличие низкой процентной ставки. В данном случае она будет составлять от 1% до 2,25% в зависимости от типа бизнеса. Зачисление денежных средств происходит на следующий рабочий день на любой расчетный счет, который открыт в любом банке РФ.
Единственным банком в котором необходимо открытие расчетного счета для работы с системой эквайринга, является Альфа-Банк. Во всех остальных банках данное условие не является обязательным.
Обратите внимание, если вы выбираете банк эквайринга не как партнер или агент для работы или для заработка, а для себя, то нужно всегда уточнять у своего банка процент взымания денежных средств при проведении денежных операций. Как правило банки для удержания своих клиентов предлагают очень выгодные условия.
Что такое онлайн-касса под ключ
Чтобы использовать ККТ, вам необходима прежде всего Усиленная Квалифицированная Электронная Подпись (УКЭП), с помощью которой можно работать на портале Госуслуги и на портале nalog.ru
Данная ЭЦП очень часто идет в комплекте с поставкой, например, той же 1С-Отчетности, либо Астрал.Отчет.
Внимание! Подпись от банк-клиента НЕ подходит!
Далее необходимо выбрать оператора ОФД. В данном случае мы выбираем Астрал.ОФД.
Для труднодоступных местностей (например, в Сибири, или там, где нет практически электричества, интернета) использование онлайн-кассы не является обязательным. Там используется автономный режим. Т.е. вы покупаете кассовый аппарат с ФН и раз в год отвозите фискальный накопитель в налоговую службу для сдачи отчета информации о продажах.
Евгений: Мы работаем по всей России и, примерно на 15 000 клиентов на обслуживании, только 1 клиент был из труднодоступной местности. Но в итоге мы с ним пришли к тому, что фактически у него интернет есть, не ловит только сим-карта. Он будет работать как и все, через ОФД, чтобы не ездить постоянно в налоговую. Говорит, “слушайте, небольшие деньги я должен доплатить за ОФД, чтобы не кататься в налоговую”.
Ранее до 2017 года без ЦТО (Центра технического обслуживания) работать было нельзя. После было сделано послабление для бизнеса и приобретение технической поддержки по онлайн-кассе на год стало необязательно.
Но иногда возникают ситуации, когда у клиента случаются сбои в работе кассового аппарата, например, не пробивается чек. Тогда клиент звонит в техническую поддержку и за максимально короткий срок его вопрос решается. Таким образом, заплатив небольшую сумму за ТП, клиент будет спокоен, что в трудную минуту ему помогут и это сэкономит ему время и деньги, т.к. на современные онлайн-кассы можно подключиться удаленно.
Стоимость технической поддержки на год при покупке онлайн-кассы “под ключ” составляет 4500 рублей (стоимость указана на примере Smart-терминала Эвотор, для других производителей может отличаться). В тех. поддержку входит обновление кассового ПО, которое включает в себя все изменения в законодательстве, в частности, в 54-ФЗ и маркировке.
Является ли пункт «Регистрация онлайн кассы в ОФД и ФНС» при выборе готового решения обязательным? Ответ будет – нет. Но если клиент желает опять же сэкономить свое время, то он приобретает данную услугу, тем более ее стоимость составляет всего 1500 рублей.
Здесь нужно обратить внимание на то, что если при регистрации вы указали неверные данные, то вы «попадаете» на покупку нового фискального накопителя, который стоит уже порядка 7000 рублей. Если же регистрация делается с помощью компании, то вы застрахованы от подобного риска.
Еще в комплект онлайн-кассы “под ключ” может быть включена такая опция как «Обучение работе с онлайн-кассой». Этот пункт также не является обязательным. Если вы не уверены, что сможете быстро освоить работу с ККТ, то эта опция будет для вас очень актуальной. Опытный сотрудник вместе с вами пройдется по всем моментам настройки кассы и работе с ней пошагово.
Подведем итоги о том, что точно необходимо при покупке готового решения. Опции, которые являются обязательными:
- ЭЦП
- ОФД
Остальные опции решаете сами нужны или нет.
Маркировка
Для работы с маркировкой нам необходимо:
- Приобрести ЭЦП;
- Зарегистрироваться в системе «Честный знак»;
- ЭДО ЦРПТ lite (Но лучше использовать полноценный ЭДО);
- Принтер этикеток (АТОЛ ТТ42);
- Расходные материалы для печати;
- 2D-сканер (например, АТОЛ SB2108 plus);
- Обновление кассы и ПО (Если касса еще не обновлена до актуальной прошивки).
Принтер этикеток может быть необязательным.
Стоимость маркировки остатков в расчете на 1000 товаров:
- ЭЦП на защищенном носителе – 1900р
- КриптоПро – 1100р
- Регистрация в системе «Честный знак» - 1500р
- Настройка ПК для работы в «Честный знак» - 1500р
- Принтер этикеток – 13000р
- Расходные материалы (Этикетки, Риббон) – 2000
Итого: 21000р.
Стоимость маркировки остатков на 1000 товаров в нашей компании:
- ЭЦП - 1900р
- Лицензия КриптоПРО – 1100р
- Стоимость изготовления 1000 этикеток – 5000р
Итого: 8000р.
Частые вопросы по онлайн-кассам и решения ошибок в чеках
Вопрос: Чек возврата пробит неверно (Ошибка с СНО и/или не вся сумма, а часть). Как его аннулировать?
Ответ: Аннулировать кассовый чек мы не можем, т.к. он уже отправлен в ОФД и в налоговую. Если пробили чек по безналу, а приняли наличные средства или наоборот, то мы формируем чек возврата.
Если формат фискального документа (чека) 1.05, то формируется чек возврата и пробиваем чек с правильными данными.
Рассмотрим пример. Нам поступили деньги наличными средствами, а мы пробили чек как приход по банковской карте. Берем данный чек, заходим в раздел «Отчеты», выбираем чек, который был пробит неверно, нажимаем кнопку «Возврат», далее выбираем, например, «Возврат прихода» и нам предлагается вернуть денежные средства оттуда, где они были получены.
Вопрос: Чеки коррекции. Когда необходимо их делать и в какие сроки?
Ответ: Если вы не пробивали чеки вообще, то в данном случае необходимо как раз сформировать чек коррекции. Для этого необходимо в настройках кассового оборудования найти «Чек коррекции», заполняем причину по которой мы формируем данный чек (Например, не была проведена операция). После этого пишется объяснительная в ФНС.
Важно! Чек коррекции формируется до момента прихода к вам ФНС.
Вопрос: При каких случаях нужна перерегистрация кассы и как ее сделать?
Ответ: Перерегистрация кассы должна происходить при смене адреса, при смене КПП, при смене системы налогообложения, при замене фискального накопителя.
Вопрос: Чем отличается чек возврата от чека коррекции?
Ответ: Чек возврата используется при ошибке в чеке. Например, неправильно указана стоимость или ставка НДС, наименование товара, система налогообложения.
Скорректировать все это можно возвратным чеком в рамках формата фискального документа 1.05.
В формате фискального документа 1.1 все приведенные выше ошибки можно будет сделать через чек коррекции. Формат чека 1.1 запланирован на июль 2021 года.
Вопрос: Как правильно сверить все ли чеки ушли в налоговую?
Ответ: В кассовых аппаратах Атол и Эвотор можно проверить данные по чекам прямо в кассовом аппарате. Для этого нужно зайти в раздел «Настройки» -> «Проверка связи с ОФД». Далее кассовый аппарат распечатает чек с отчетом, в котором будет указано сколько не переданных фискальных документов на данный момент имеется. Если указана цифра «0», то все хорошо, если 1 и более, то значит что-то не так. Если документов немного, то можно оставить кассу включенной и она автоматически при подключении к сети интернет эти данные отправит. Также можно обратиться в службу технической поддержки для решения проблемы.
Вопрос: Каков порядок снятия кассы с учета?
Ответ: На этот вопрос вам поможет ответить наша статья с подробной инструкцией.
Вопрос: В чем разница между платежной системой, эквайрингом и платежным агрегатором?
Ответ:
Платежный агрегатор – это компания, которая делает все чеки от своего имени (Например, наложенный платеж от Почты России).
Эквайринг – это не кассовый аппарат. Это только сервис по приему денежных средств. Для эквайринга необходим кассовый аппарат, который будет соединен с эквайринговой системой.
Платежная система – как такового термина “платежная система” не существует, но это можно применить к кассам для интернет-магазина.